Recurso · Conciliação bancária
Seu extrato do banco e o Caixa360 batendo, lançamento por lançamento
Envie o extrato OFX do seu banco e o Caixa360 compara cada movimentação com os seus lançamentos. O que bate é conciliado com 1 clique. O que falta, você cria na hora, já com a categoria sugerida. No fim, você sabe que o saldo do sistema é o mesmo do banco.
Atualizado em
Como funciona
- Envie o extrato. Baixe o OFX no app ou no internet banking do seu banco e envie em Lançamentos → Conciliar. Na primeira vez você diz de qual conta ele é; nas próximas, o Caixa360 reconhece a conta pelo número que vem no arquivo.
- Veja as sugestões. Para cada movimentação do banco, o Caixa360 procura o lançamento correspondente e mostra:
- se o valor e a data batem;
- se há mais de uma opção;
- se é uma transferência entre as suas contas;
- se não existe lançamento ainda.
- Confirme com 1 clique. Confirme uma a uma ou todas as que batem de uma vez. Se o valor veio diferente, diga o motivo: juros e multa ou tarifa, quando o banco levou a mais; desconto, quando levou a menos; ou corrija o previsto. O lançamento é baixado com o valor certo.
- Crie o que falta. Tarifas, Pix e compras que não estavam lançados viram lançamentos pagos na hora, com a categoria sugerida pelo histórico da sua empresa.
O que costuma preocupar
- “Conciliação é coisa de contador.” É conferir se o sistema bate com o extrato. Aqui, o Caixa360 compara e você confirma.
- “Vou ter que dar a senha do banco?” Não. Você baixa o extrato OFX no app do banco e envia. Nada se conecta à sua conta.
- “Meu banco não é dos grandes.” Funciona com o OFX de qualquer banco.
- “E se eu confirmar errado?” Cada conciliação pode ser desfeita, e o lançamento volta ao que era.
- “Vai duplicar se eu reenviar o extrato?” Não. Movimentação já enviada é reconhecida e pulada.
Destaques
- Saldo do banco × saldo do Caixa360 lado a lado, com a diferença em destaque.
- Sem duplicidade: reenviar o mesmo extrato, ou um período que já foi enviado, não repete nenhuma movimentação.
- Transferências entre contas reconhecidas e registradas dos dois lados.
- Desfazer a qualquer momento: cada conciliação pode ser desfeita e o lançamento volta ao que era.
- Filtro “Não conciliados” em Lançamentos e um ícone de banco nos lançamentos já conferidos com o extrato.
- Funciona com o OFX de qualquer banco.
O que levar em conta
- O extrato precisa estar em OFX. PDF não é aceito.
- Não há conexão automática com o banco: você baixa o extrato e envia.
- Nada é gravado sem você confirmar — o Caixa360 só sugere.
- Até 5 MB e 5.000 movimentações por arquivo. Extrato maior, envie um período menor.
- A conciliação precisa de internet, mesmo que os lançamentos funcionem sem ela.
Em quais planos
- Essencial
Não incluído
- Controle
Extratos ilimitados
- Gestão
Extratos ilimitados
No teste grátis de 7 dias você testa todas as funcionalidades, com a conciliação bancária incluída.
Perguntas frequentes
Conciliação bancária é difícil de fazer?
Não precisa ser. Você envia o extrato OFX, o Caixa360 compara cada movimentação com os seus lançamentos e mostra o que bate; você confirma com 1 clique, uma a uma ou todas as que batem de uma vez.
O Caixa360 se conecta ao meu banco?
Não. Você baixa o extrato em OFX no app ou no internet banking do banco e envia no Caixa360. Não há conexão automática nem acesso à sua conta bancária.
Quais bancos funcionam?
Qualquer banco que exporte o extrato em OFX, o formato de arquivo que os bancos oferecem para levar o extrato a sistemas financeiros. Procure a opção de exportar o extrato em OFX no app ou no internet banking.
Posso enviar o extrato em PDF?
Não. Por enquanto a conciliação aceita só o extrato em OFX.
E se eu enviar o mesmo extrato duas vezes?
Nada se repete. As movimentações que já foram enviadas são reconhecidas e puladas, mesmo quando o período do novo extrato cobre dias de um extrato anterior.
O valor do banco veio diferente do previsto. E agora?
Diga o que é a diferença: juros e multa, tarifa ou desconto — ou corrija o valor previsto. O lançamento é baixado com o valor do banco e a diferença fica registrada separada.
Conciliei errado. Dá para voltar?
Sim. Cada conciliação pode ser desfeita, e o lançamento volta exatamente ao que era antes.
Como acho o que eu lancei como pago mas não apareceu no banco?
Em Lançamentos, o filtro Não conciliados mostra os lançamentos pagos, no período de um extrato já enviado, que não bateram com nenhuma movimentação do banco. Os que já foram conferidos ganham um ícone de banco.
Em quais planos a conciliação está disponível?
Nos planos Controle e Gestão, sem limite de extratos por mês. O plano Essencial não tem conciliação bancária.
Outros recursos
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