Quanto manter em caixa, e quando pagar sem apertar

As recomendações usam o que está lançado: o que entrou e saiu nos últimos meses e o que ainda vai vencer. Com pouco histórico, a reserva parte de 3 meses de custos fixos e a leitura fica mais limitada. Importar os meses anteriores da planilha resolve isso já no primeiro dia.

É um conjunto de recomendações calculadas a partir do seu histórico de movimentações, dos lançamentos futuros já registrados e de regras fixas. Ela indica o que dá para pagar hoje, quanto manter em caixa e quando pagar ou faturar. Não é IA generativa e não decide no seu lugar.

A resposta do dia para a pergunta "o que posso pagar hoje sem quebrar o caixa?", no menu Pagamentos. Ela mostra quanto dá para pagar hoje sem mexer na sua reserva (ou sem deixar o caixa negativo, se a reserva ainda está se formando) e o risco de pagar tudo hoje. Depois vêm as contas vencidas e as que vencem em até 3 dias, cada uma com "Cabe hoje" ou o dia em que cabe e o botão Dar baixa, e as que podem esperar, com o melhor dia para pagar. Recebimentos atrasados aparecem à parte e não entram na conta, porque podem não vir.

É o valor de caixa que o sistema recomenda manter para pagar as contas mesmo num mês fraco. Ela cobre de 3 a 6 meses dos custos fixos (aluguel, salários, pró-labore, contas, empréstimos, tudo o que é recorrente ou parcelado) mais 1 mês dos custos variáveis (mercadoria, insumos, impostos sobre vendas, comissões e taxas). O número de meses sai dos seus lançamentos: começa em 3, o mínimo recomendado para pequenas empresas, e sobe se as vendas oscilam, se há recebimentos atrasados ou se a receita depende muito de um só cliente (medido pelo cadastro de cada cliente). A reserva nunca fica abaixo das contas já marcadas para os próximos 30 dias. Em Configurações você vê quantos meses e por quê, e quanto a reserva cai se receber os atrasados. Serve para quem vende produto e para quem vende serviço, sem questionário. Você pode aceitar o valor automático ou definir o seu.

Você informa o valor que pretende pagar e o sistema projeta o saldo dia a dia no período. Ele devolve o intervalo de datas em que esse pagamento cabe sem derrubar o caixa abaixo da reserva mínima — ou avisa que não há janela segura.

É o contrário: o melhor período para faturar uma receita, considerando quando ela deve ser recebida, o atraso médio daquele cliente e os picos de despesa que vêm pela frente, para o caixa não furar a reserva no meio do caminho.

Não. As recomendações vêm de cálculos sobre os seus próprios dados e de regras explícitas. Não há texto gerado por IA decidindo o seu financeiro.

Não. São apoio à decisão: você continua escolhendo quando pagar, quando faturar e quanto manter em caixa.

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