Recurso · Contas
Cada conta com o saldo de hoje e o de depois
Quem tem conta em mais de um banco e ainda dinheiro no caixa acaba somando tudo de cabeça, e a conta nunca fecha. No Caixa360, cada conta aparece com o saldo de hoje e com o saldo projetado, depois de tudo o que já está lançado. É o fluxo de caixa projetado conta por conta, e não só no total.
Atualizado em
O que muda na sua semana
- O extrato do banco para de ser a única fonte: ele mostra o passado, o saldo projetado mostra onde a conta chega.
- Você separa o que é da empresa por conta — a do banco principal, a do segundo banco, o dinheiro do balcão.
- Alerta de saldo mínimo em cada conta, para não descobrir o aperto no dia do débito.
- Transferência registrada de uma vez nas duas contas, sem virar duas despesas por engano.
- Conta antiga vira inativa: some do dia a dia e o histórico fica de pé.
O que costuma preocupar
- “Tenho conta em mais de um banco. Vai virar bagunça.” Cada uma aparece com o próprio saldo, lado a lado na mesma tela.
- “Transferência entre contas vai contar como despesa.” Não conta. Ela sai de uma conta e entra na outra no mesmo movimento, fora do resultado.
- “Vou ter que conectar o banco e dar a minha senha.” Não. Nada se conecta ao seu banco. Nos planos Controle e Gestão, você confere com o extrato OFX na conciliação bancária.
- “E o dinheiro do balcão?” A conta Caixa já vem pronta e não ocupa vaga do seu plano.
- “Vou descobrir o aperto tarde demais.” Cada conta pode ter um saldo mínimo. Abaixo dele, o Caixa360 avisa.
Como funciona
- Cadastre a conta com nome, tipo (banco, caixa ou outro) e o saldo inicial do dia em que você começou a usar o sistema.
- Defina o saldo mínimo, se quiser ser avisado quando aquela conta ficar apertada.
- Use nos lançamentos. Cada receita e cada despesa aponta para uma conta, e é assim que o saldo de cada uma se forma.
- Transfira quando precisar. O movimento sai de uma conta e entra na outra no mesmo instante.
A tela por dentro
- Lista com saldo inicial, saldo atual e saldo projetado de cada conta.
- Marcas de conta padrão, inativa e histórico, para não confundir quem é quem.
- Botão de transferência entre contas direto na tela.
- Saldo por conta também aparece no painel, ao lado dos próximos vencimentos.
- A conta Caixa já vem pronta quando você cria o ambiente e não ocupa vaga do seu plano.
Em quais planos
- Essencial
1 conta além da Caixa
- Controle
4 contas além da Caixa
- Gestão
9 contas além da Caixa
A conta Caixa já vem pronta quando você cria o ambiente e não ocupa vaga do plano.
Perguntas frequentes
Posso começar com o saldo de hoje?
Sim. Ao cadastrar a conta, informe o saldo do dia em que você começa a usar o sistema e siga lançando daí em diante.
Qual a diferença entre saldo atual e saldo projetado?
O saldo atual é o que já aconteceu: saldo inicial mais tudo o que foi pago ou recebido. O saldo projetado acrescenta o que ainda está previsto na conta, então mostra onde ela deve chegar se nada mudar.
O Caixa360 se conecta ao meu banco?
Não automaticamente, e não pede a senha do banco. Os lançamentos entram na mão ou pela importação de planilha, e você escolhe em qual conta cada um acontece. Nos planos Controle e Gestão, a conciliação bancária confere o extrato OFX de cada conta com os seus lançamentos.
Como funciona o alerta de saldo mínimo?
Cada conta pode ter um valor de saldo mínimo. Quando o saldo fica abaixo dele, o Caixa360 gera uma notificação de saldo baixo na central de notificações e, se você autorizar, no navegador.
Dá para excluir uma conta?
Conta que já tem lançamentos não pode ser excluída, para não apagar o histórico. Nesse caso você a desativa: ela sai do dia a dia e continua no histórico.
Transferência entre contas vira despesa?
Não. A transferência sai de uma conta e entra na outra no mesmo movimento, e fica fora das receitas e despesas do resultado.
Outros recursos
- LançamentosReceitas, despesas e transferências, com a categoria sugerida na hora.
- Lançamento por documentoEnvie a nota, o cupom ou o boleto e o lançamento vem preenchido.
- Conciliação bancáriaO extrato do banco conferido com os seus lançamentos, com 1 clique.
- CadastrosClientes e fornecedores com quanto cada um pesa no seu caixa.
Veja o saldo de cada conta antes do próximo vencimento
7 dias grátis, sem cartão. Cadastre suas contas, traga os lançamentos e acompanhe o saldo projetado de cada uma.