Recurso · Orçamentos
Um limite por categoria, e o aviso antes do estouro
Orçamento parece coisa de empresa grande, mas no fundo é uma pergunta simples: quanto dá para gastar com cada coisa neste mês? No Caixa360 você define o limite por categoria, como fornecedores, marketing, energia ou pessoal, e acompanha o gasto enquanto o mês acontece, com aviso antes de estourar.
Atualizado em
O que muda no seu mês
- O estouro deixa de ser descoberta do dia 30: a barra enche na sua frente durante o mês.
- Você vê de imediato qual categoria puxou o mês para cima, e em quanto.
- Categoria-pai soma o gasto das subcategorias — o limite é do assunto, não da conta contábil.
- O histórico mostra se o estouro foi exceção ou se o limite nunca foi realista.
- Notificação em 50%, 80% ou 100%, do jeito que você configurar.
O que costuma travar
- “Orçamento é coisa de empresa grande.” Aqui é um limite por categoria, em reais. Comece pelas categorias em que o dinheiro mais escapa.
- “Não sei quanto definir.” Olhe o histórico da categoria, com o gasto mês a mês. Use o que você já gasta como primeiro limite.
- “Vou esquecer de olhar.” O Caixa360 avisa em 50%, 80% ou 100% do limite, do jeito que você configurar.
- “E se o mês fugir do normal?” Ajuste o limite na própria linha, sem refazer nada.
Como funciona
- Escolha o mês e a categoria de despesa e informe o limite em reais.
- Continue lançando normalmente. Toda despesa paga naquela categoria entra no acompanhamento.
- Acompanhe a barra. Ela mostra quanto já foi gasto, quanto falta e quando o limite foi ultrapassado.
- Ajuste o limite na própria linha quando a realidade mudar, sem refazer nada.
A tela por dentro
- Total orçado, total gasto, percentual de execução e a categoria de maior risco no topo.
- Uma barra por categoria, com o valor gasto, o limite e o quanto falta ou passou.
- Detalhamento por subcategoria dentro da própria categoria.
- Histórico por categoria, com gasto e limite mês a mês.
- Aviso de orçamento também aparece entre os alertas do painel.
Em quais planos
- Essencial
Incluído
- Controle
Incluído
- Gestão
Incluído
O relatório Orçado vs Realizado, que compara limite e gasto em qualquer mês e exporta o resultado, faz parte dos planos Controle e Gestão.
Perguntas frequentes
Não sei quanto orçar. Por onde começo?
Pelo que você já gasta. O histórico de cada categoria mostra o gasto mês a mês; use isso como primeiro limite e ajuste na própria linha quando a realidade mudar.
O orçamento considera o que ainda não foi pago?
Não. O gasto do mês conta as despesas já pagas, para o percentual refletir o que realmente saiu do caixa. O que ainda está previsto aparece na projeção de saldo do painel.
Quando o Caixa360 me avisa?
A barra da categoria muda de cor conforme o gasto avança e marca o estouro a partir de 100% do limite. Nas notificações você escolhe ser avisado ao atingir 50%, 80% ou 100% do orçamento.
Posso orçar uma categoria que tem subcategorias?
Sim. O limite fica na categoria-pai e o gasto soma o de todas as subcategorias, com a quebra detalhada na própria linha.
Dá para comparar com os meses anteriores?
Sim. Cada categoria tem um histórico com o gasto e o limite mês a mês, para você ver se o estouro foi ponto fora da curva ou se o limite está irreal.
Qual a diferença entre orçamento e o relatório Orçado vs Realizado?
Aqui você define os limites e acompanha o mês corrente. O relatório Orçado vs Realizado compara limite e gasto por categoria em qualquer mês, com gráfico e exportação, e está nos planos Controle e Gestão.
Outros recursos
- LançamentosReceitas, despesas e transferências, com a categoria sugerida na hora.
- Lançamento por documentoEnvie a nota, o cupom ou o boleto e o lançamento vem preenchido.
- Conciliação bancáriaO extrato do banco conferido com os seus lançamentos, com 1 clique.
- ContasBanco e caixa com saldo atual e saldo projetado.
Coloque um limite onde o dinheiro costuma escapar
7 dias grátis, sem cartão. Defina os limites do mês e receba o aviso antes do estouro, não depois.